Proiecția fluxului de numerar: ce este și cum te ajută în gestionarea afacerii

Proiecția fluxului de numerar înseamnă să anticipezi veniturile și cheltuielile viitoare ale afacerii tale.

Fluxul de numerar (cash flow) reprezintă suma de bani care intră, respectiv cea care iese, în și din afacerea ta într-un anumit interval de timp. Proiecția este același lucru, doar că se referă la încasări și plăți viitoare.

O proiecție de cashflow cât mai corectă te ajută să iei decizii informate și să te pregătești pentru eventualele perioade de dificultate financiară.

În acest articol vei afla care sunt datele financiare de care ai nevoie pentru proiecția fluxului de numerar. După care îți vom arăta pe scurt ce secțiuni ar trebui să conțină raportul în sine.

Datele de care ai nevoie pentru proiecția fluxului de numerar

Ca să faci proiecția fluxului de numerar ai nevoie de o cunoaștere amănunțită a afacerii tale.

Colectează datele

Datele relevante includ istoricul veniturilor și cheltuielilor, termenele de plată ale clienților și furnizorilor, ratele dobânzilor și orice alte informații financiare relevante. Asigură-te că obții date cât mai precise pentru a asigura acuratețea proiecției.

Identifică veniturile viitoare

Analizează veniturile viitoare ale companiei tale. Ia în considerare contractele existente, comenzile în curs de desfășurare și orice alte surse de venituri anticipate. Estimează termenele de încasare.

Evaluează cheltuielile

Identifică și evaluează toate cheltuielile anticipate ale afacerii tale. Acestea pot include salariile angajaților, cheltuielile operaționale, achizițiile de echipamente sau materiale, cheltuielile de marketing și publicitate, costurile fixe și variabile etc. Estimează termenele de plată.

Proiectează soldul de numerar

Utilizând datele colectate și estimările făcute, proiectează fluxul de numerar al companiei tale pentru o perioadă de timp specificată, de obicei, pentru următoarele luni sau anul viitor. Calculează soldul de numerar disponibil la sfârșitul fiecărei perioade, luând în considerare atât veniturile cât și cheltuielile.

Identifică riscurile și oportunitățile

Analizează proiecția fluxului de numerar pentru a identifica potențialele riscuri și oportunități. În cazul în care există riscuri, cum ar fi întârzieri în încasările clienților sau creșteri neașteptate ale cheltuielilor, ia în considerare strategii pentru a le gestiona. De asemenea, identifică oportunitățile de a îmbunătăți fluxul de numerar, cum ar fi negocierea termenelor de plată cu furnizorii sau optimizarea proceselor operaționale.

Revizuiește și ajustează proiecția

O proiecție a fluxului de numerar nu este un document static. Este important să revizuiești și să ajustezi proiecția în mod regulat pe măsură ce se schimbă circumstanțele afacerii tale. Actualizează datele și estimările pe măsură ce obții informații noi și ajustează strategiile pentru a răspunde la schimbările în mediul de afaceri.

Raportul de proiecție a fluxului de numerar

Pentru a furniza o imagine detaliată și comprehensivă a intrărilor și ieșirilor de numerar, raportul ar trebui să conțină următoarele secțiuni:

Perioada de timp: care este intervalul pentru care faci proiecția fluxului de numerar (de obicei luni sau trimestre).

Veniturile: încasări de la clienți, vânzări de active, dividende, dobânzi sau alte surse de venituri.

Cheltuielile operaționale: costuri de producție, salariile angajaților, cheltuielile administrative, utilitățile, chiria etc.

Cheltuielile de investiții: achiziția de echipamente, tehnologie sau alte active fixe.

Cheltuielile financiare: plățile de dobândă pentru împrumuturi sau alte datorii.

Alte venituri / cheltuieli: poate fi util să ai o secțiune pentru alte venituri sau cheltuieli care nu se încadrează în categoriile anterioare, cum ar fi venituri neașteptate sau cheltuieli neprevăzute.

Total venituri: suma veniturilor estimate.

Total cheltuieli: suma cheltuielilor estimate.

Flux net de numerar: diferența dintre totalul veniturilor și totalul cheltuielilor.

Sold inițial de numerar: soldul de numerar inițial disponibil la începutul perioadei de proiecție.

Sold final de numerar: soldul de numerar disponibil la sfârșitul perioadei de timp, calculat adăugând fluxul net de numerar la soldul inițial de numerar.

Un raport amănunțit îți va oferi o imagine clară și precisă a situației financiare a afacerii tale.

Folosește tehnologia pentru proiecția fluxului de numerar

Un program de facturare online este un ajutor de nădejde. Scoți rapid rapoarte de încasări. Ții evidența clară a cheltuielilor. Ai o privire de ansamblu asupra termenelor de plată (atât pentru facturile emise de tine, cât și pentru facturile de la furnizori). Mai mult, cu factureaza.ro poți să generezi contracte, oferte și comenzi. Și, extra bonus, primele trei luni sunt gratis, fără limitări.

Te mai sfătuim și să economisești periodic, astfel încât să pui deoparte numerar pentru un fond de urgență. Apelezi la acest fond ca să acoperi cheltuielile neprevăzute sau pentru a face față perioadelor de încetinire a activității.

În concluzie, proiecția fluxului de numerar te ajută să constați sezonalități, probleme dar și oportunități recurente, sau locuri în care poți eficientiza cheltuielile. Este un instrument care îți oferă o perspectivă valoroasă asupra sănătății financiare a companiei tale și te ajută să iei decizii strategice pentru gestionarea eficientă a resurselor financiare.

Pentru mai multe detalii despre cum să încasezi facturile la timp și să eviți problemele de cash flow, îți recomandăm acest articol.